Ingénierie patrimoniale Nos solutions financières pour le médecin libéral, le dentiste...
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    Ingénierie patrimoniale
    Nos solutions financières

    Le conseil au cœur de notre métier.
    Des solutions à vos projets.

    Avec son département ingénierie patrimoniale, Baris Stratégie préconise une diversification des investissements, notamment financiers.

    L’objectif est de vous permettre de générer un bon équilibre afin d’optimiser la valorisation sur le long terme de vos investissements dont voici les principaux :

     

    → ASSURANCE VIE

    L’assurance vie est le placement préféré des Français ! Encore faut-il opter pour celui qui correspond à vos besoins. Bien souvent, une stratégie optimale repose sur l’assemblage de plusieurs contrats d’assurance vie, choisis pour leur complémentarité. BARIS Stratégie met en place pour vous un assemblage qui repose sur deux critères : le rendement et la sécurité.

    Le contrat d’assurance vie permet de conserver la disponibilité des capitaux (récupération à tout moment), d’optimiser la transmission (abattements ou exonération) et de se constituer un revenu supplémentaire au terme du contrat (récupération en une seule fois, de manière fractionnée ou sous forme de rente viagère).

    → PLACEMENT RETRAITE

    Le PERin (Plan d’épargne retraite individuel), introduit par la loi Pacte de 2019, a pour objectif de vous assurer des revenus complémentaires au moment de la retraite, tout en vous faisant profiter de fortes réductions d’impôts tout de suite. En effet, les montants versés sur votre compte d’épargne sont déduits de votre revenu imposable ! Et au moment de la retraite, vous pouvez récupérer votre capital, en une seule fois ou sous forme de rente viagère.

    Sachez que si vous avez un ancien contrat de type Madelin, Perp ou Perco, vous pouvez le transformer en PER et bénéficier de ses avantages.

    Même si le placement retraite a été simplifié par la loi Pacte de 2019, il est primordial de bien choisir son contrat. Et c’est là que BARIS Stratégie intervient pour vous assurer d’avoir accès à un plan d’épargne retraite solide et aux meilleurs fonds, et pour gérer et faire évoluer votre épargne jusqu’au déblocage du capital.

    Il existe également une autre forme de PER : le Plan d’épargne retraite d’entreprise collectif. Celui-ci étant essentiellement alimenté par l’entreprise du souscripteur ne bénéficie pas de la réduction d’impôts (sauf s’il effectue des versements supplémentaires volontaires) et ne permet qu’une sortie sous forme de rente.

    → CONTRATS DE CAPITALISATION

    Assez proche de l’assurance vie, le contrat de capitalisation repose souvent sur l’assemblage de plusieurs contrats, choisis pour leur complémentarité. Concernant la fiscalité, il n’est déclaré qu’à hauteur du versement effectué et en cas de plus-value ne sera pas imposé sur cette dernière. Contrairement à l’assurance vie, le contrat de capitalisation peut être transmis de son vivant, soit en pleine propriété, soit en démembrement. En revanche, en cas de transmission, il n’y a pas d’abattement.

    Le point de départ est déterminé par votre profil investisseur. Les experts BARIS Stratégie étudieront donc les meilleurs contrats en fonction de vous : petite performance tout en préservant votre capital, prise de risque modéré tout en préservant le capital à long terme, performance à long terme tout en supportant un risque en capital…

    → DÉFISCALISATION GIRARDIN

    Le Girardin industriel, introduit par la loi dite « Girardin » de 2003 et prorogé par la loi de finances de 2019 jusqu’au 31 décembre 2025, permet de bénéficier d’une réduction d’impôts pour les investissements réalisés notamment dans les départements d’Outre-Mer. Il permet de maîtriser les fortes fiscalités avec une performance de 10 à 25 % sur un an !

    Concrètement, si vous investissez 10 000 € cette année, vous obtiendrez une réduction d’impôts jusqu’à 12 500 € l’année prochaine. En échange, vous vous engagez à revendre vos parts pour 1 € symbolique au bout de 5 ans.

    Attention toutefois, il existe un risque. En effet, si la société qui a reçu l’investissement est défaillante avant le terme des cinq ans et que le projet est abandonné ou requalifié, l’administration fiscale peut vous demander la restitution de tout ou partie de la réduction d’impôts accordée. Vous comprenez donc l’importance de bien choisir le projet soutenu !

    BARIS Stratégie sélectionne pour vous des sociétés solides et effectue toutes les vérifications nécessaires pour que le risque soit réduit au minimum.

    → CRYPTOMONNAIE

    Les cryptomonnaies constituent une nouvelle classe d’actifs et sont de plus en plus prisées. D’abord parce qu’elles échappent à toute autorité centrale ou gouvernement, et ne sont liées à aucune monnaie ni aucun marché financier, ce qui les protège des faillites bancaires, des inflations, des krachs boursiers… Ensuite, parce que les cryptomonnaies peuvent engendrer des gains significatifs à court terme.

    Il existe plus d’un millier de cryptomonnaies. Les plus connues étant le bitcoin (BTC) et l’ethereum (ETH). Si vous voulez diversifier votre portefeuille avec des cryptomonnaies, BARIS Stratégie vous accompagnera avec ses partenaires enregistrés PSAN par l’Autorité des Marchés Financiers. Il faut savoir que les cours des cryptomonnaies sont très volatils et que le risque de perte financière reste élevé. C’est pourquoi il est primordial d’être bien conseillé.

    Vous pouvez également découvrir nos solutions immobilières

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        L’objectif est de vous permettre de générer un bon équilibre afin d’optimiser la valorisation sur le long terme de vos investissements dont voici les principaux :

         

        → ASSURANCE VIE

        L’assurance vie est le placement préféré des Français ! Encore faut-il opter pour celui qui correspond à vos besoins. Bien souvent, une stratégie optimale repose sur l’assemblage de plusieurs contrats d’assurance vie, choisis pour leur complémentarité. BARIS Stratégie met en place pour vous un assemblage qui repose sur deux critères : le rendement et la sécurité.

        Le contrat d’assurance vie permet de conserver la disponibilité des capitaux (récupération à tout moment), d’optimiser la transmission (abattements ou exonération) et de se constituer un revenu supplémentaire au terme du contrat (récupération en une seule fois, de manière fractionnée ou sous forme de rente viagère).

        → PLACEMENT RETRAITE

        Le PERin (Plan d’épargne retraite individuel), introduit par la loi Pacte de 2019, a pour objectif de vous assurer des revenus complémentaires au moment de la retraite, tout en vous faisant profiter de fortes réductions d’impôts tout de suite. En effet, les montants versés sur votre compte d’épargne sont déduits de votre revenu imposable ! Et au moment de la retraite, vous pouvez récupérer votre capital, en une seule fois ou sous forme de rente viagère.

        Sachez que si vous avez un ancien contrat de type Madelin, Perp ou Perco, vous pouvez le transformer en PER et bénéficier de ses avantages.

        Même si le placement retraite a été simplifié par la loi Pacte de 2019, il est primordial de bien choisir son contrat. Et c’est là que BARIS Stratégie intervient pour vous assurer d’avoir accès à un plan d’épargne retraite solide et aux meilleurs fonds, et pour gérer et faire évoluer votre épargne jusqu’au déblocage du capital.

        Il existe également une autre forme de PER : le Plan d’épargne retraite d’entreprise collectif. Celui-ci étant essentiellement alimenté par l’entreprise du souscripteur ne bénéficie pas de la réduction d’impôts (sauf s’il effectue des versements supplémentaires volontaires) et ne permet qu’une sortie sous forme de rente.

        → CONTRATS DE CAPITALISATION

        Assez proche de l’assurance vie, le contrat de capitalisation repose souvent sur l’assemblage de plusieurs contrats, choisis pour leur complémentarité. Concernant la fiscalité, il n’est déclaré qu’à hauteur du versement effectué et en cas de plus-value ne sera pas imposé sur cette dernière. Contrairement à l’assurance vie, le contrat de capitalisation peut être transmis de son vivant, soit en pleine propriété, soit en démembrement. En revanche, en cas de transmission, il n’y a pas d’abattement.

        Le point de départ est déterminé par votre profil investisseur. Les experts BARIS Stratégie étudieront donc les meilleurs contrats en fonction de vous : petite performance tout en préservant votre capital, prise de risque modéré tout en préservant le capital à long terme, performance à long terme tout en supportant un risque en capital…

        → DÉFISCALISATION GIRARDIN

        Le Girardin industriel, introduit par la loi dite « Girardin » de 2003 et prorogé par la loi de finances de 2019 jusqu’au 31 décembre 2025, permet de bénéficier d’une réduction d’impôts pour les investissements réalisés notamment dans les départements d’Outre-Mer. Il permet de maîtriser les fortes fiscalités avec une performance de 10 à 25 % sur un an !

        Concrètement, si vous investissez 10 000 € cette année, vous obtiendrez une réduction d’impôts jusqu’à 12 500 € l’année prochaine. En échange, vous vous engagez à revendre vos parts pour 1 € symbolique au bout de 5 ans.

        Attention toutefois, il existe un risque. En effet, si la société qui a reçu l’investissement est défaillante avant le terme des cinq ans et que le projet est abandonné ou requalifié, l’administration fiscale peut vous demander la restitution de tout ou partie de la réduction d’impôts accordée. Vous comprenez donc l’importance de bien choisir le projet soutenu !

        BARIS Stratégie sélectionne pour vous des sociétés solides et effectue toutes les vérifications nécessaires pour que le risque soit réduit au minimum.

        → CRYPTOMONNAIE

        Les cryptomonnaies constituent une nouvelle classe d’actifs et sont de plus en plus prisées. D’abord parce qu’elles échappent à toute autorité centrale ou gouvernement, et ne sont liées à aucune monnaie ni aucun marché financier, ce qui les protège des faillites bancaires, des inflations, des krachs boursiers… Ensuite, parce que les cryptomonnaies peuvent engendrer des gains significatifs à court terme.

        Il existe plus d’un millier de cryptomonnaies. Les plus connues étant le bitcoin (BTC) et l’ethereum (ETH). Si vous voulez diversifier votre portefeuille avec des cryptomonnaies, BARIS Stratégie vous accompagnera avec ses partenaires enregistrés PSAN par l’Autorité des Marchés Financiers. Il faut savoir que les cours des cryptomonnaies sont très volatils et que le risque de perte financière reste élevé. C’est pourquoi il est primordial d’être bien conseillé.

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