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Bilan retraite & ingénierie patrimoniale
pour le praticien hospitalier

Le conseil au cœur de notre métier.
Des solutions à vos projets.

Grâce à son département ingénierie patrimoniale, Baris Stratégie apporte des solutions concrètes à vos projets.

En agissant sur une approche globale, via un interlocuteur dédié, et grâce à la synergie au sein de son groupe, Baris Stratégie devient ainsi le véritable architecte de votre patrimoine ! Nos experts sont à vos côtés pour protéger et construire votre avenir.

→ POURQUOI FAIRE VOTRE BILAN RETRAITE DÈS AUJOURD'HUI ?

1/ Commencez avant 35 ans

Contrairement aux idées reçues, la retraite se prépare très tôt : dans les dix premières années qui suivent l’obtention de votre diplôme ! Parce que c’est dans ce laps de temps que vous pourrez obtenir un rachat de trimestres avec un abattement non négligeable, et ce jusqu’à 12 trimestres.

Tous ceux qui font des études supérieures longues savent pertinemment qu’ils n’auront pas tous leurs trimestres en fin de carrière pour obtenir une retraite à taux plein.

C’est pourquoi BARIS Stratégie vous accompagne dès maintenant pour vous aider à comprendre vos droits.

2/ Consolidez entre 35 et 50 ans

BARIS Stratégie met tout en œuvre pour vous guider dans vos choix : mise en place de Plans d’Épargne Retraite (PER), diversification de patrimoine, fiscalité immobilière… avec pour seul objectif d’optimiser vos revenus une fois à la retraite et/ou dès aujourd’hui.

Le bilan retraite, qui est une reconstitution de votre vie professionnelle, permet d’estimer le montant de vos pensions aux différentes dates de liquidation des droits, et de déterminer l’âge optimal de votre départ à la retraite. Aux alentours de 50 ans, il permet de réajuster vos choix en fonction de vos objectifs de vie qui auront évolué.

3/ Finalisez après 60 ans

Il est nécessaire de mettre son dossier retraite en ordre et de déterminer l’âge optimal de son départ ainsi que d’envisager le cumul emploi-retraite ou la cessation partielle de son activité.

Il s’agit souvent d’une période compliquée dans laquelle BARIS Stratégie va vous aider en vous faisant gagner du temps et en vous expliquant toutes les possibilités (et implications) qui s’offrent à vous.

En règle générale, le prix d’un bilan retraite se situe entre 1 000 et 5 000 € en fonction de la complexité de votre carrière.

Chez BARIS Stratégie, le bilan retraite est OFFERT, et ce sans aucune condition. Parce que nous pensons qu’il est de notre devoir de vous aider à préparer sereinement votre futur et sans attendre.

→ INGÉNIERIE PATRIMONIALE

1/ Audit patrimonial

Les experts en patrimoine de BARIS Stratégie réalisent une analyse complète et personnalisée de vos besoins basée sur votre environnement professionnel, mais aussi personnel et familial, ainsi que sur votre contexte fiscal.

En tant que praticien hospitalier, et donc agent public sous statut, vous cotisez obligatoirement à la CNAV (régime de base) et à l’Ircantec (régime complémentaire). Votre pension de retraite sera basée sur vos 25 meilleures années d’activité, sans toutefois dépasser 50 % du plafond de la Sécurité sociale (actuellement 1 833 € brut/mois), ainsi que sur la valeur du point (actuellement 0,51211 €) de votre complémentaire.

Vous devrez donc vous attendre à faire face à une baisse de revenus conséquente… à moins de préparer cette étape en amont en mettant en place une stratégie d’épargne et de placements. Qu’il s’agisse de vous constituer un revenu complémentaire avec un contrat d’assurance vie, en investissant dans l’immobilier, en optant pour un placement financier…

Le plus important pour une retraite sereine est de déterminer ce qui vous convient le mieux. Et c’est tout l’intérêt de BARIS Stratégie !

2/ Prescription des solutions (Placements financiers, épargne, investissements immobiliers, prévoyance…)

Il existe aujourd’hui de nombreuses solutions. Tellement, que finalement vous pouvez vous sentir démunis. Lesquelles vous permettront de maintenir votre niveau de vie et de réaliser vos projets ? BARIS Stratégie vous accompagne non seulement dans ce choix, mais également dans la valorisation de vos actifs, tout en réduisant vos impôts, et en faisant levier pour continuer à développer votre patrimoine, vous protéger, protéger vos proches…

Vous pouvez en découvrir plus en lisant nos pages dédiées :
sur les solutions financières
et les solutions immobilières

Vous protéger et protéger vos proches est d’ailleurs au cœur de nos préoccupations. C’est pourquoi notre service d’ingénierie patrimoniale est couplé au conseil juridique. Les solutions envisagées doivent l’être en fonction de votre régime matrimonial (qu’arrivera-t-il en cas de divorce par exemple ?), des clauses bénéficiaires (qui héritera en cas de décès ?), des évolutions législatives (que se passera-t-il en fonction des nouvelles règles fiscales ?)…

3/ Transmission (cession, donation, succession…)

Au-delà de la performance des investissements, il est important, dès le départ, d’anticiper la cession partielle ou complète de parts d’entreprise, d’une donation, d’une succession… en tenant compte de la protection de vos proches.

Les solutions mises en place par BARIS Stratégie, étudiées exclusivement pour les professionnels de santé et respectant votre profil investisseur, vous permettent dès le départ d’anticiper ce moment. Parce que nous aurons appris à vous connaître et à comprendre vos objectifs de vie. Parce que nos experts en ingénierie patrimoniale, appuyés par ceux de notre département juridique, vous auront accompagné et apporté des solutions concrètes afin de préparer votre retraite sereinement.

ILS ONT FAIT LEUR BILAN RETRAITE
ET TROUVÉ DES SOLUTIONS PERSONNALISÉES

DOCTEUR FRANÇOIS-ALAIN D. :
« Je peux me consacrer totalement à mon métier. »

Note Baris Stratégie optimisation fiscale

Ce cardiologue et chef du service cardiologie de l’hôpital d’Argenteuil a trouvé un accompagnement dans la gestion, la comptabilité et le développement de son patrimoine. Son objectif premier est de pouvoir se consacrer entièrement à son métier et d’envisager une vie post-professionnelle sereine…

→ DEMANDEZ VOTRE BILAN RETRAITE DÈS MAINTENANT !

Remplissez le formulaire ci-dessous pour être rappelé par nos experts.

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    afin d'avoir des conseils individuels

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    Nous sommes à votre écoute si vous avez des questions, besoin de plus d’informations ou si vous voulez prendre rendez-vous au

    01 83 64 29 07

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    Nous y répondons !

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      Le conseil au cœur de notre métier.
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      Grâce à son département ingénierie patrimoniale, Baris Stratégie apporte des solutions concrètes à vos projets.

      En agissant sur une approche globale, via un interlocuteur dédié, et grâce à la synergie au sein de son groupe, Baris Stratégie devient ainsi le véritable architecte de votre patrimoine ! Nos experts sont à vos côtés pour protéger et construire votre avenir.

      ILS ONT FAIT LEUR BILAN RETRAITE ET TROUVÉ DES SOLUTIONS PERSONNALISÉES

      DOCTEUR FRANÇOIS-ALAIN D. :
      « Je peux me consacrer totalement à mon métier. »

      Note Baris Stratégie optimisation fiscale

      Ce cardiologue et chef du service cardiologie de l’hôpital d’Argenteuil à trouvé un accompagnement dans la gestion, la comptabilité et le développement de son patrimoine. Son objectif premier est de pouvoir se consacrer entièrement à son métier et d’envisager une vie post-professionnelle sereine…

      → POURQUOI FAIRE VOTRE BILAN RETRAITE DÈS AUJOURD'HUI ?

      1/ COMMENCEZ AVANT 35 ANS

      Contrairement aux idées reçues, la retraite se prépare très tôt : dans les dix premières années qui suivent l’obtention de votre diplôme ! Parce que c’est dans ce laps de temps que vous pourrez obtenir un rachat de trimestres avec un abattement non négligeable, et ce jusqu’à 12 trimestres.

      Tous ceux qui font des études supérieures longues savent pertinemment qu’ils n’auront pas tous leurs trimestres en fin de carrière pour obtenir une retraite à taux plein.

      C’est pourquoi BARIS Stratégie vous accompagne dès maintenant pour vous aider à comprendre vos droits.

      2/ CONSOLIDEZ ENTRE 35 et 50 ANS

      BARIS Stratégie met tout en œuvre pour vous guider dans vos choix : mise en place de Plans d’Épargne Retraite (PER), diversification de patrimoine, fiscalité immobilière… avec pour seul objectif d’optimiser vos revenus une fois à la retraite et/ou dès aujourd’hui.

      Le bilan retraite, qui est une reconstitution de votre vie professionnelle, permet d’estimer le montant de vos pensions aux différentes dates de liquidation des droits, et de déterminer l’âge optimal de votre départ à la retraite. Aux alentours de 50 ans, il permet de réajuster vos choix en fonction de vos objectifs de vie qui auront évolué.

      3/ FINALISEZ APRÈS 60 ANS

      Il est nécessaire de mettre son dossier retraite en ordre et de déterminer l’âge optimal de son départ ainsi que d’envisager le cumul emploi-retraite ou la cessation partielle de son activité.

      Il s’agit souvent d’une période compliquée dans laquelle BARIS Stratégie va vous aider en vous faisant gagner du temps et en vous expliquant toutes les possibilités (et implications) qui s’offrent à vous.

      En règle générale, le prix d’un bilan retraite se situe entre 1 000 et 5 000 € en fonction de la complexité de votre carrière.

      Chez BARIS Stratégie, le bilan retraite est OFFERT, et ce sans aucune condition. Parce que nous pensons qu’il est de notre devoir de vous aider à préparer sereinement votre futur et sans attendre.

      → DEMANDEZ VOTRE BILAN RETRAITE DÈS MAINTENANT !

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        → INGÉNIERIE PATRIMONIALE

        1/ AUDIT PATRIMONIAL

        Les experts en patrimoine de BARIS Stratégie réalisent une analyse complète et personnalisée de vos besoins basée sur votre environnement professionnel, mais aussi personnel et familial, ainsi que sur votre contexte fiscal.

        En tant que praticien hospitalier, et donc agent public sous statut, vous cotisez obligatoirement à la CNAV (régime de base) et à l’Ircantec (régime complémentaire). Votre pension de retraite sera basée sur vos 25 meilleures années d’activité, sans toutefois dépasser 50 % du plafond de la Sécurité sociale (actuellement 1 833 € brut/mois), ainsi que sur la valeur du point (actuellement 0,51211 €) de votre complémentaire.

        Vous devrez donc vous attendre à faire face à une baisse de revenus conséquente… à moins de préparer cette étape en amont en mettant en place une stratégie d’épargne et de placements. Qu’il s’agisse de vous constituer un revenu complémentaire avec un contrat d’assurance vie, en investissant dans l’immobilier, en optant pour un placement financier…

        Le plus important pour une retraite sereine est de déterminer ce qui vous convient le mieux. Et c’est tout l’intérêt de BARIS Stratégie !

        2/ PRESCRIPTION DES SOLUTIONS (Placements financiers, épargne, investissements immobiliers, prévoyance…)

        Il existe aujourd’hui de nombreuses solutions. Tellement, que finalement vous pouvez vous sentir démunis. Lesquelles vous permettront de maintenir votre niveau de vie et de réaliser vos projets ? BARIS Stratégie vous accompagne non seulement dans ce choix, mais également dans la valorisation de vos actifs, tout en réduisant vos impôts, et en faisant levier pour continuer à développer votre patrimoine, vous protéger, protéger vos proches…

        Vous pouvez en découvrir plus en lisant nos pages dédiées :
        sur les solutions financières
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        Vous protéger et protéger vos proches est d’ailleurs au cœur de nos préoccupations. C’est pourquoi notre service d’ingénierie patrimoniale est couplé au conseil juridique. Les solutions envisagées doivent l’être en fonction de votre régime matrimonial (qu’arrivera-t-il en cas de divorce par exemple ?), des clauses bénéficiaires (qui héritera en cas de décès ?), des évolutions législatives (que se passera-t-il en fonction des nouvelles règles fiscales ?)…

        3/ TRANSMISSION (cession, donation, succession…)

        Au-delà de la performance des investissements, il est important, dès le départ, d’anticiper la cession partielle ou complète de parts d’entreprise, d’une donation, d’une succession… en tenant compte de la protection de vos proches.

        Les solutions mises en place par BARIS Stratégie, étudiées exclusivement pour les professionnels de santé et respectant votre profil investisseur, vous permettent dès le départ d’anticiper ce moment. Parce que nous aurons appris à vous connaître et à comprendre vos objectifs de vie. Parce que nos experts en ingénierie patrimoniale, appuyés par ceux de notre département juridique, vous auront accompagné et apporté des solutions concrètes afin de préparer votre retraite sereinement.

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